GAFI: Factores específicos de riesgo en el Lavado de dinero de la Corrupción

Fuente: Cuentas Claras Digital (DDC)

  

 ¿Existen tipos específicos de relaciones de negocios, clientes, o productos que deben llevar a una institución a reportar o prestar especial atención al riesgo de lavado de dinero relacionado con la corrupción? La publicación 2012 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contiene  orientaciones específicas de la legitimación de capitales producto de la corrupción. 

En este informe  se identifican los métodos más comunes utilizados para legitimar el producto de la corrupción. Además se pone de relieve las vulnerabilidades que conducen a un mayor riesgo de corrupción relacionada con el lavado de dinero. El informe  también identifica áreas en las que podrían, en el futuro, realizarse  nuevos análisis, incluyendo la profundización de la correlación entre ciertos factores de riesgo y la corrupción.

El GAFI en su sitio Web (http://www.fatf-gafi.org ) explica que el informe ha sido escrito para ayudar a las instituciones que reportan a comprender mejor los factores de riesgo específicos y que pueden identificar las situaciones que suponen un mayor riesgo de corrupción relacionada con el riesgo de lavado de dinero.

Las nuevas recomendaciones del GAFI requieren que una entidad que reporta cuente con “adecuados” sistemas de gestión de riesgos para determinar si el cliente o el beneficiario es una persona extranjera expuesta políticamente (PEP), y tomar “medidas razonables” para determinar si un cliente o beneficiario propietario es una PEP nacional o una persona encargada de una función destacada por una organización internacional. Para evaluar si un sistema es “adecuado”  y si tiene “medidas razonables” se requiere una evaluación de riesgo.

Para entender si el riesgo es importante después de la identificación de las PEPs nacionales o personas relevantes de las organizaciones internacionales, es fundamental evaluar cuál nivel de diligencia debida es necesario.

La experiencia nos enseña — afirma el GAFI— que la lucha contra la corrupción relacionada con el lavado de dinero debe ir más allá de simplemente asegurar que es una PEP. Debe recibir un nivel adecuado de control. Es un caso raro (aunque no imposible) para una PEP entrar en una institución financiera y depositar (o transferir) importantes cantidades de dinero sospechoso. Esta acción probablemente crearía riesgos inaceptables para la PEP de ser detectada por las entidades informantes.

Las PEPs corruptas hacen grandes esfuerzos para ocultar la identidad y el origen de los fondos, con el fin de colocar el dinero en el sistema financiero, sin sospecha. Por lo tanto, un efectivo sistema de control requiere una evaluación de los riesgos relacionados con la corrupción y el lavado de dinero producto de la corrupción en todo el espectro de clientes y relaciones comerciales, independientemente si es una PEP u otro cliente.