Lavado de Dinero Kenneth Rijock

Entrevista a Kenneth Rijock

El ahora experto se refirió durante la entrevista a una serie de factores que se conjugan para la comisión del delito de lavado de dinero en el mundo, especialmente en Estados Unidos y en otros países cuyos controles son menores. Igualmente expresó su preocupación sobre el Reporte publicado recientemente por el Senado Estadounidense, en el cual se vieron involucrados profesionales norteamericanos de diferentes ramas en la colocación de dinero proveniente de PEPs de otros países.Rijock dejo clara su posición con respecto al tráfico de drogas y al lavado del dinero proveniente de estas actividades criminales, e hizo hincapié en la creación y aprobación de legislaciones que castiguen severamente ambos delitos.1. ¿Cuál considera que es el país que lava mayor cantidad de dinero?Kenneth Rijock: “Bien es difícil decir cuál país porque no hay estadísticas precisas que así lo indiquen, pero francamente, es posible que sea los Estados Unidos, porque es el centro financiero mundial por excelencia. Si buscas países con un grado de culpabilidad por tener conocimiento de que en su territorio se lava dinero entonces tendrías que hacer una búsqueda más profunda, porque Estados Unidos tienen tiene leyes y normas contra este delito lo que ocurre es que debido al gran volumen de transacciones que se procesan a diario claro que es Estados Unidos el país donde frecuentemente se lava dinero”.2. Pero es una situación irónica teniendo todas las regulaciones y leyes para prevenir este delito, ¿no le parece?Kenneth Rijock: “El problema es lo que llamamos PEPs (Personas Expuestas Políticamente), estas son personas que poseen cargos gubernamentales, son militares o incluso tienen una posición cercana a gobiernos de otros países y que a fin cuentas tienen la habilidad de recibir sobornos o pagos, o incluso toman dinero de las arcas del Estado para luego traerlo a Estados Unidos y lavarlo aquí, pero nunca son atrapamos, ese es el problema”.3. En una oportunidad dijo durante una entrevista que su carrera como lavador de dinero comenzó por accidente, ¿cree que hoy ocurre lo mismo con otras personas dedicadas a esta actividad?Kenneth Rijock: “No, creo que los lavadores de dinero en la actualidad escogen este trabajo intencionalmente impulsados por una sola razón, la avaricia. En mi caso tuve clientes involucrados en el tráfico de drogas que luego se convirtieron en mis amigos y posteriormente clientes para el negocio de lavado de dinero, y francamente en ese entonces yo no estaba muy interesado en la moción de criminalizar el tráfico de drogas porque no había un número considerable de personas condenadas por este delito. Ahora las cosas han cambiado, porque en los 80 se registró aquí en los Estados Unidos una gran demanda de drogas ilegales, ahora los mayores consumidores son los europeos. Hoy estoy convencido de que cualquiera que esté involucrado en el tráfico de drogas lo está de manera intencional, no por accidente. Estamos frente a personas que tratan de legitimar el dinero proveniente de la venta de drogas, armas, prostitución, apuestas ilegales, etc. Estos sujetos no actúan por alguna causa política sino por dinero. Me gustaría incluso dejar claro que ahora estoy convencido que el trafico de drogas debe ser castigado con prisión de por vida. Así que en resumen, la respuesta a tu pregunta es absolutamente no, hoy se hacen lavadores de dinero intencionalmente”.4. ¿Le preocupa el ultimo reporte publicado por el Senado de Estados Unidos en el cual se describe como PEPs introdujeron dinero a los Estados Unidos sin decir el origen de dichos fondos?Kenneth Rijock: “Absolutamente, necesitamos cambiar nuestras leyes y si vemos el reporte publicado la semana pasada por el Senado de Estados Unidos verás que lo que el Gobierno quiere es obligar a que los profesionales se aseguren y certifiquen que cuando estén manejando dinero de un cliente este dinero venga de una fuente legitima y que detrás de él no exista ninguna actividad criminal. Los abogados mencionados en el reporte, ellos son tan criminales como cualquier otro al introducir dinero a escondidas en el país colocándolo en diferentes cuentas bancarias, ellos son peor como los PEPs que prácticamente llevan de contrabando dinero a los Estados Unidos. Ya no hay diferencia entre un abogado y un PEP, para mi ambos son criminales, porque los abogados esconden el dinero en cuentas que se suponen deben ser utilizadas para los negocios de clientes legales, comienzan a mover el dinero de una cuenta a otra, y si esta cuenta es cerrada entonces consiguen otro banco con el cual hacer negocios. Estos profesionales abusan de su posición profesional para dirigir operaciones de lavado de dinero y comprar incluso diversos bienes, así que estos profesionales deben ir a prisión al igual que sus clientes criminales”5. ¿Cuánto cree que le tome al Congreso de Estados Unidos tomar medidas al respecto?Kenneth Rijock: “No creo que sea este año, posiblemente comiencen a trabajar sobre ello en 2011. Tomó tiempo al Congreso sancionar la USA PATRIOT ACT, que es la legislación a través de la cuál se levantaron todas las normativas respectivas a la prevención y control del lavado de dinero. Pero tendremos que esperar a ver si el Congreso tendrá la voluntad política para ir tras abogados, contadores y agentes de bienes raíces que se involucren en actividades de esta naturaleza”.7. Los lavadores de dinero trabajan 24 horas los siete días de la semana, y el reporte del Senado muestra que hay un problema dentro de las instituciones financieras, con respecto al cumplimiento de diversas políticas anti lavado, ¿cree que el problema existe por la falta de inversión en sistemas sofisticados para las áreas preventivas o los empleados no están bien informados y hace falta adiestramiento? Kenneth Rijock: “El problema es simple, cuando se habla de un cliente pesado y alto en la cadena de negocios, el banco va a preferir mil veces aceptar la inversión y un riesgo a futuro de tener problemas con el ente regulador que perder el negocio, porque saben que no les pasará nada en el futuro. El problema es que no se cumple con la debida diligencia mejorada, que es un nivel más alto de cumplimiento antilavado de dinero que permite asegurar que no hay nada irregular con el dinero y con el cliente. Si los abogados, contadores y agentes de bienes raíces, hasta los banqueros comienzan a ir a prisión quizás los bancos mejoren sus niveles de cumplimiento y además se fomente el miedo entre estos sujetos al saber que no se saldrán con la suya”.8. ¿En qué país es más fácil lavar dinero actualmente?Kenneth Rijock: “Lo que ocurre es que los lavadores de dinero están usando algo llamado Instituciones no financieras (NMFI por sus siglas en ingles): Casas de cambio, remesas, corredores de bolsa, brokerdealers, van a lugares donde la ley no es tan exigente y donde por ende es más fácil conducir operaciones de lavado de dinero, es decir, un lugar donde el dinero puede pasar de cuenta en cuenta, más no es necesariamente invertido. La cadena funciona así: cuando los bancos ya representan una dificultad para los lavadores de dinero entonces van a las instituciones no financieras y cuando estas también les presentan dificultad entonces recurren a lugares, países, jurisdicciones donde los controles son bajos o nulos”9. Pero supongamos que se va a realizar una lista de estas jurisdicciones ¿cuáles serían incluidas?Kenneth Rijock: “El GAFI tuvo una lista hace un par de años, lista que no volvió a publicar, sin embargo se espera en la próxima semana se publique una lista en la cual aparecerán, los nombres de paraísos fiscales del Caribe y Europa, que no causaran sorpresa, porque ya muchos de ellos han sido incluidos en listas de este tipo anteriormente. Así que creo que la pregunta de en dónde se lava de dinero, cambiaria por en qué países se lava dinero, pues en aquellos en donde existe la corrupción o donde los empleados aplicarían la ceguera voluntaria y aceptarían los depósitos sin reportarlos o indagar en el origen de los fondos y/p el perfil del cliente. Tenemos problemas como las FARC, el ELN, HEZBOLA, HAMASS, AL QAEDA, todos señalados como grupos terroristas involucrados en la recolección de fondos y además están los espacios fronterizos entre Paraguay, Uruguay, Brasil y Venezuela. Sigue ocurriendo en todas partes y esta fuera de control. Necesitamos más leyes, necesitamos más personas arrestadas y condenadas para propiciar el temor en aquellos que piensan aventurarse a obtener dinero extra, para que vean que hay consecuencias. Ya hemos atravesado un largo camino, y aun nos falta mucho más por recorrer.”